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新NISA暴落したらどうする?資産運用での「金」に注目したい理由

2024年から始まった新NISA

S&P500やオールカントリーなど

株式指数に連動する投資信託が人気ですね!

でもどんな人気の商品でも

必ず暴落はくるもので・・・

新NISAが始まってからは比較的右肩上がりだけど暴落がきたらこわいなぁ

みみ

そんなときのリスク分散にオススメしたいのが「金」

今回は新NISAの資産運用で

「金」に注目したい理由を解説するよ!

目次

「金」投資が注目される理由

金投資が注目される

理由について見ていきましょう!

金=安全性の高い資産

”有事の金”と言われることもある金。

世界情勢が不安定になったときに

金の価格が高騰することが多い!

なんで金が世界情勢が不安定だと上昇しやすいの?

みみ

金は株式と違って”金そのもの”に価値があるからだよ!

株式は会社が倒産したら

紙切れになってしまう。

紙幣は国が破綻すれば

紙切れになってしまいます。

それらと比べると金は現物資産なので

破綻や倒産という概念はありません。

歴史的にも”金”はいつの時代も変わらず価値を持っているので

現代でも金=安全資産という扱いになっています!

みみ

世界中で変わらない価値で存在し続けているのが「金」といってもいいレベル。インフレリスクにも強い資産だよ!

金の延べ棒はいつの時代も価値あるもの!ってことだね!

株式投資のリスクヘッジになる

世界情勢が不安定になると金価格があがりやすい…

世界情勢が不安になると株価は…?

世界情勢が不安定だと株価は下落する可能性が高い!

つまり、株価と金の価格は逆に動くことが多い!

だから株が暴落したときのリスク分散として

金が注目される側面があります。

下記比較チャートをみると、

★オレンジの純金ファンドの推移

★ブルーのeMAXISSlim米国株式(S&P500)

大体逆の動きをしていることがわかると思います。

出典:マネックス証券
みみ

歴史的に株価があがれば金はさがる、金があがれば株価は下がる傾向があるよ
(※未来も全く同じ動きをする保証はありません)

ってことは新NISAで買ってるS&P500やオルカンのマイナスのときに金も持ってるとリスク分散になるってことだね!

「金」に投資する方法は?

①現物購入

金を買うというと

現物購入のイメージがある方も多いのではないでしょうか?

金貨を購入することで金に投資することはできますが…

盗難のリスクもあるので

個人的にはおすすめしない方法です。

CMで見かける「純金積み立て」も

現物を積み立てることができますが

新NISA制度の対象ではなく、

そもそも株式投資ではないので

確定申告が必要になる可能性があり、

手数料が高いのでこちらも上級者向けかな?と思います。

みみ

現物を預けても利息や配当は一切つかないのも覚えておきたいポイントだよ!
むしろ管理手数料がとられる。

②金ETF(新NISA成長投資枠対応)

金の価格に連動するETFを購入することで、

株式投資のリスクヘッジにすることができます。

ETFは新NISAの成長投資枠で購入することが可能。

ただ、個別株と違い金ETFは配当金がないのと

信託報酬がかかるので購入する前に把握しておきましょう!

参考:純金上場信託(現物国内保管型)(1540)→信託報酬0.44%

みみ

信託報酬だけで比較するなら米国のGLDMが圧倒的に安いよ。(0.1%)ただ、為替の変動も絡んでくるから米国株投資をするかはそこも踏まえて検討してね!

出典:日本経済新聞

※注意※金鉱株ETF(GDXGDXJ)は金のETFではなく金採掘会社のETFなので金への投資とは少し違うよ

みみ

新NISAの成長投資枠で米国株ETF、日本株ETFどちらでも購入できるよ!

ETF:上場投資信託 上場しているので通常の個別株と同じようにリアルタイムで売買できるのが投資信託と異なる

③投資信託(新NISA 成長投資枠対応)

金価格に連動した投資信託

投資信託ですがこちらは

オルカンと違って新NISA成長投資枠対応です。

投資信託はETFと違いリアルタイム取引はできません。

ただ、新NISAのS&P500、オルカンのリスクヘッジとして

金にも投資したいな~と考えているのであれば、

リアルタイム取引ができないことは

デメリットにはならないと思っています。

みみ

そもそもオルカンもS &P500もリアルタイム取引じゃないしね!

出典:日本経済新聞

おすすめの「金」投資方法は?

投資信託がほったらかしにできておすすめ

私が実際行っている金投資は投資信託です!

なんでみみは投資信託を選んだの?

みみ

毎月定額で積立したいから投資信託を選んだよ!

投資信託の魅力は1株の価格に影響されず、

自分で指定した金額を積み立てられることだと思っています。

しかも100円から設定できるから低リスクな金投資が可能♡

価格が高いときは少なく買って、

価格が下がればたくさん積立できる。

積立設定するだけで

勝手に積みあがっていくのも嬉しいポイント!

自分の好きな金額設定でコツコツつみたて出来るのは楽だしいいよね!

みみ

私は新NISAはSBI証券でやっているから”SBI・iシェアーズ・ゴールド(為替ヘッジ無し)”を積立設定しているよ!
信託報酬も他社のものに比べてめちゃくちゃ低い!(0.1837%)

楽天証券であればゴールドファンド(為替ヘッジ無し)

投資信託の積立設定できます◎

おまけ:米国株50%,金50%で運用したら・・・?

2003年4月から

米国株、金を50%ずつ保有した場合のシミュレーションがあります。

★青:米国株式100%

★オレンジ:米国株式50%,金50%

あくまでも過去20年のシミュレーションの結果ですが、

米国株100%のリターンよりも金と50%ずつ運用した方が

リターンが大きかったようです。

出典:マネックス証券
みみ

未来のことは誰にもわからないけどリスク分散として金にも投資するのはあり!と思って私は実践しています。

新NISAの積立投資枠で

オルカンやS&P500を選んでいるけど、

リスク分散したい!

成長投資枠でなにを買おうか悩んでいる・・・

少しでもそんな方の参考になれば嬉しいです♡

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