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新NISAでマイナス!?暴落がきても落ち込まない投資との向き合い方

新NISA始めてからいい感じで資産が増えてたのに最近の円高株安で結構マイナスになっちゃった・・・

みみ

それはみんな同じ!私も前月に比べて給料1ヶ月分以上マイナスになってるよ〜!でも全然気にしてないよ!

7月に入って

為替が円安に振れたり

24年に入って最大級の

下落があって

焦ってる人

多いのではないでしょうか?

そんな人に知ってほしい

投資と長くお付き合いするための

考え方をデータと共に解説します!

みみ

ただのメンタル的な話じゃなくてデータも出すから読んでみてね!不安が減るかも♩

目次

投資の基本を考える

投資で利益を出すということ

新NISAで投資を始めた人は

「お金を増やしたい」と思って

始めたと思います。

“投資で利益を出す“ってどういうことでしょうか?

どういうこと・・・?

投資のリターン=安く買ったものを高く売る

ことで得られます。

みみ

インデックスも個別株も投資はこれが基本!必ず覚えておいてね!

暴落で怖がり過ぎちゃダメ!

上昇相場だけになってしまうと損!?

え?ずっと株価が上がってくれた方が楽しいしよくない?

みみ

そうとも限らないよ~解説していくね。

ずーっと右肩上がりじゃ

下落も挟みながら上昇した時に比べて

将来リターンが減ってしまうんです。

みみ

すっごい簡略的な表を作ってみたから見てみて!

★1年で7%株価が上がる年があった場合
毎月1万円を定期つみたてしたらの図↓
【ピンク】一定に右肩上がり
【ブルー】暴落しつつ右肩上がり

ずっと株価が上昇した場合は

年末時点で購入できている

株数は1,160口に対して

暴落を挟みながら上昇した場合は

1,260口購入できる計算に。

金額に直すと・・・

★ピンク(右肩上がり)→1160口×107円=124,120円
★ブルー(暴落込み)→1260口×107円=134,820円

暴落してもコツコツ定額で積立を継続すれば株数多く購入できるんだね!

みみ

暴落はバーゲンだ!って言われてるけど個別株だけじゃなくてインデックス投資も同じ考えでOKってことだね◎

円高も株価暴落と同様に買える株数が増えるから同じ考え方でOK

つみたて投資の強みとは?

でもさ、、、下がってるときに売っちゃったら損じゃないの?黄色のところとかさ・・・

みみ

ちょっとまってー!!なんで積立投資してるのか思い出してー!!

例えの表の1月に

投資を始めて

7月の暴落時に売ってしまったら

もちろん損しますが・・・

積立投資を始めたときどういう想いではじめたのか?

今一度考えてみて下さいっ!

みみ

フォロワーさんにとったアンケートの結果はこんな感じだったよ!

20年以上の長期投資を見越して

始めた人が1番多い結果に。

少なくとも”1年以内でやめよ~”と

思って始めた人はいないのではないでしょうか?

そうだった!長期保有で損する確率が減る!って聞いたから15年はやろうと思ってたんだった!!

みみ

私も↓の表の2020年のコロナの年めっっっっちゃマイナス続いたけどその時買った分は今爆益になってるよ。あそこでやめなくてよかった。

出典:マネックス証券

長期投資をすることで

短期的な下落はあっても

右肩上がりの相場に乗っかることができる。

これが積立投資の強みです!

インデックス投資の平均リターンを知ろう

投資をはじめたとき

大体年利どのくらいを

イメージして始めましたか?

みみ

フォロワーさんの回答はこんな感じだったよ!

過去30年間の

オルカンとS&P500の

平均利回りはこんな感じです。

過去30年の平均リターン

・オルカン:9.8%
・S&P500:12.5%

※年利

今年1月からの

オルカンのリターンを見てみましょう。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

出典:MUFG

2024年1月4日:20,756円
2024年7月1日:26,424円(+27.3%)

そうそう!ずっと右肩上がりで30%近く増えて投資すごい!って思ったの♡それなのにさぁ~・・・

みみ

ちょっと待って!オルカンの過去30年平均利回りは9.8%だしアンケートでも年利5~7%のリターンを見越して始めた人が一番多かったはずじゃ・・・

あっ・・・そうだった。

始めたころは

5~7%のリターンを想定していたのに

いざ30%近く増えてくると

”もっともっと!”と

なってしまう気持ちはわかります。

でも暴落したときこそ

初心にかえることが大切。

自分がどのくらいの利益を

どのくらいのスパンで想定していたのか?

もう一度振り返ってみて下さい!

暴落時に焦らないために

暴落したときに

・積立をSTOPしてしまう

・それ以上の損が怖くて売却してしまう

のは将来の利益を

手放してしまう行為!

ということは覚えておきましょう。

インデックス積立投資の場合です。個別株投資は少し考え方が違うので今後シェアしていきます。

その上で私が

暴落時にどういうメンタルでいるのか?

をシェアして結びの言葉とさせてください笑

みみ

完全主観マシマシで某ラーメン屋さんもびっくりなレベルだよ笑
あくまでも”参考”にしてね!!

暴落時の私のメンタル

①暴落はバーゲンセール
②将来大きく育てばOK
③売るまでは含み損は幻
④長期で持っていれば戻ってくるだろう

こんな感じで

暴落したときも

動揺することなく

インデックスを

積み立てていっています。

みみ

少しでもみなさんの心が軽くなれば幸いです!!

それでも不安な場合は・・・

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予想外のことが起きても

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冷静に対処できます!

長く続く投資生活を

楽しいものにするために

これからも一緒に学んでいきましょう〜!

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